过往资历认可指引（试行）

2019-03-26 11:54:38

第一章总则
  第一条指引宗旨为促进理财规划行业人才发展，拓宽专业资质获取途径，中国注册理财规划师协会有限公司（以下简称“本协会”）特制定本《金融理财师资质过往资历认可指引》。本指引旨在通过一套公平、透明、严谨的评估机制，正式认可行业内资深从业者通过长期实践所积累的专业知识、技能与胜任能力，为其获得专业资质提供通道，实现终身学习与专业价值提升的目标。
  第二条核心原则本指引遵循以下原则：
  1. 公平性原则：对所有申请人适用统一的标准与流程。
  2. 严谨性原则：建立多环节审核与评估机制，确保认可结果的专业性与权威性。
  3. 可追溯原则：明确并记载资历的原始起始点，保障资质年限计算的连续与公正。
第二章申请资格
  第三条基本条件
  申请人须同时满足以下条件：
  1. 道德要求：承诺并严格遵守本协会制定的《金融理财师职业操守与执业准则》。
  2. 经验要求：在金融理财或相关领域，拥有累计三年（30个月）及以上的全职（或经本协会等效认定的兼职）工作经验。
  3. 知识与能力基础要求：为确保申请人具备必要的学习基础与专业理解力，须满足以下任一条件：
  •持有大学专科（或同等学力）及以上学历；
  •或未满足上述学历要求，但已完成由本协会指定或认可的基础金融理财相关课程（通常不低于120学时），并通过相应考核，以证明其具备同等知识水平。
第三章认可流程
  第四条流程概述
  整个认可流程包含四个顺序环节：承诺与申请、文件审核、能力评估、综合决议。申请人必须完成前一环节，方可进入下一环节。
  第五条具体步骤
  步骤一：承诺、核验、缴费与正式申请
  1. 阅读与准备：申请人须仔细阅读并理解本方案全部内容。
  2. 签署声明与身份核验：下载并打印《过往资历认可申请表》，亲笔手写签署表中的承诺声明部分。随后，拍摄一张本人清晰手持已签署的申请表及本人有效身份证件原件的正面照片，确保声明内容及个人信息清晰可辨。
  3. 提交与缴费：将上述核验照片及填写完整的申请表电子版，在线提交至本协会指定平台，并同时缴纳申请评估费。缴费成功视为正式申请提交，评估程序启动。
  • 重要提示：此阶段所缴费用用于覆盖评估成本。若在后续任何阶段发现申请材料存在虚假，评估将终止，所有费用不予退还。
  步骤二：提交工作经验证明文件
  申请提交后，申请人须在七个工作日内时限内，在线补充提交以下证明材料：
  1. 详细职业履历。按时间顺序列明所有职位、职责、主要工作成就。
  2. 工作经验证明信（需符合指定格式，签字盖章）。
  3. 辅助证明文件（如社保/税单、专业案例、推荐信、学历证明等）。
  步骤三：专业能力评价
  通过初步形式审核的申请人，将参加本协会组织的统一笔试，考察理财规划核心领域的知识与应用能力。
  步骤四：综合评议与结果通知
  本协会将结合申请人的全部材料与笔试成绩进行综合评议。
  1. 评议时限：评议结束后15个工作日内发出书面通知。
  2. 结果处理：
  • 通过者：获得《过往资历认可决定书》，可办理后续注册及证书颁发手续。
  • 未通过者：获得详细反馈。若因提供虚假材料导致，所缴费用不予退还，且申请资格可能被永久取消。
第四章认可资历证书管理
  第六条认可结果
  成功通过本指引者，其过往资历被正式认可为符合金融理财师的职业能力标准。
  第七条证书颁发与有效期
  1. 证书颁发：完成注册程序后，获颁金融理财师证书。本协会优先颁发电子证书，如需纸质证书可申请制作，需另行支付工本费。
  2. 资质时效：“起算日期”是会员具备该专业资历所对应的起始日期，作为专业资历的固定计算基准，不因后续年检或换证而改变;“有效期至”为资质的当前截止时间，首期有效期为两年。持证人须在“有效期至”日期前，完成规定的继续教育并通过考核，方可办理年检使有效期顺延两年，从而维持资质的持续有效。
  3. 资历复核：在后续管理中，经复核发现持证人获认可的过往资历与事实不符，本协会有权单方面修正其认可档案，并将认可资历的生效时间追溯调整至其可被证实的最早有效时间点。
第五章重要声明与附则
  第八条声明
  1. 申请人须对全部申请材料的真实性、准确性和完整性承担完全责任。如发现任何虚假陈述或材料伪造行为，本协会有权取消其申请资格或撤销已授予的资质，且保留追究其法律责任的权利。
  2. 本协会对申请材料、评估过程及结果拥有最终审核权与解释权。
  3. 本协会保留根据行业发展和政策要求修订本方案条款的权利，修订后将及时公布。第九条生效本方案自发布之日起生效，最终解释权归中国注册理财规划师协会有限公司所有。